Bankacılık sektöründe şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini önlemek amacıyla hazırlanan yeni düzenleme yürürlüğe giriyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni sistemle birlikte 15 Mart’tan itibaren yüksek tutarlı para transferleri daha sıkı şekilde denetlenecek.
Düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerini kapsayacak.
Amaç: Kayıt Dışı Para Trafiğini Önlemek
Yeni uygulamanın temel amacı, bankacılık sistemi üzerinden geçen yüksek tutarlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.
Yetkililere göre bu sayede:
-
Kara para aklama
-
Yasa dışı bahis gelirleri
-
Kayıt dışı finans hareketleri
gibi suçlarla mücadele daha etkin hale gelecek.
400 Bin TL Üzerindeki Transferlerde Açıklama Zorunlu
İlk etapta 200 bin TL olarak planlanan açıklama zorunluluğu limiti, yapılan analizlerin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı.
Yeni sisteme göre:
-
Gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan toplam 400 bin TL üzerindeki transferlerde
-
İşlemi yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.
Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemler için bankalar onay vermeyebilecek.
Para Transferlerinde Yeni Kategoriler
Yeni sistemle birlikte transferlere bazı işlem kategorileri de eklenecek.
Bunlar arasında:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
yer alıyor.
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği seçildiğinde ise bankalar ek açıklama talep edebilecek.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Bildirim Zorunluluğu
Yeni düzenlemeye göre çok yüksek tutarlı transferler için ilave yükümlülükler de getiriliyor.
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki transferler: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge istenecek.
Yetkililer, açıklamanın yeterli bulunmaması durumunda para transferine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.